Risques & Assurances
Prévenir les risques pour sécuriser la performance
Les entreprises innovantes savent que la gestion des risques est une source d’avantage compétitif. En maîtrisant les risques, vous pouvez sécuriser la performance de votre entreprise et créer de la valeur.
Grâce à notre équipe dédiée composée de risks managers, d’experts IT, d’experts-comptables, d’auditeurs, de courtiers et d’actuaires, nous conduisons une analyse approfondie de vos risques et vous conseillons pour mieux les prévenir.
Audit du système de
gestion des risques
Notre métier de Risk Management consiste à déployer des stratégies de sécurisation de votre activité. À l’aide de données et d’analyse de pointe, nous identifions les risques, les mesurons, et mettons en place les dispositifs appropriés pour mieux les prévenir.
Notre approche sur mesure s’adapte à la taille, à la culture et au contexte particulier de votre organisation. Pour diminuer la fréquence et l’intensité de vos risques, nous définissons selon vos priorités, des plans d’actions efficaces et durables.
Nous identifions les risques à traiter en priorité, c’est-à-dire ceux qui sont les plus probables ou les plus significatifs. Puis, nous évaluons ces risques à l’aide d’une méthodologie qui permet de les mesurer en se basant sur des échelles de hiérarchisation de leur fréquence, de leur impact et des éléments de maîtrise. Il s’agit ensuite de formaliser une cartographie de manière visuelle et adaptée à la structure de votre organisation. Chaque risque fera l’objet d’une fiche qui décrit les dispositifs mis en place pour le maîtriser et les actions à mettre en œuvre.
Nous analysons les risques de fraude, de corruption et de blanchiment existant dans votre structure. Nous vous accompagnons dans le renforcement de la sécurité de vos systèmes d’information et mettons en place avec vous des dispositifs anti-fraude.
En cas de soupçons ou fraudes avérées, nous pouvons mener l’investigation pour vous. Nous animons également des formations sur la fraude et le contrôle interne.
Nous réalisons un état des lieux de vos dispositifs de contrôle interne. Après avoir rencontré vos équipes et intégré la culture de votre entreprise, nous rédigeons des politiques et procédures formalisant votre fonctionnement tout en incorporant nos recommandations.
Nous vous proposons des outils à mettre en place et vous guidons pour que vos équipes se les approprient.
Nous vous accompagnons également dans l’élaboration de votre Plan de Continuité d’Activité, Plan de reprise du système d’information et Plan de gestion de crise.
Notre vous accompagnons dans le développement et le renforcement de votre fonction d’audit interne. Il s’agit d’améliorer les méthodologies et outils existants. Les supports de communication à destination du comité d’audit peuvent également être préparés par nos soins. De plus, nous pouvons réaliser, des audits pour le compte de votre département.
Audit des assurances
Nous proposons un service d’audit des contrats d’assurance, interrogeons un large panel d’assureurs si les contrats ne sont pas ou plus adaptés à la réalité de vos risques, présentons des offres adaptées et négociées à nos clients et suivons leur adéquation dans la durée.
L’objectif est de couvrir au mieux les activités de l’entreprise et des professionnels et au meilleur coût. Nous nous engageons à fournir un suivi annuel des contrats d’assurance de nos clients à partir de leurs comptes et de leur bilan social.
Un dispositif complet et modulable adapté aux activités et aux besoins de l’entreprise permet de maîtriser les risques et sécuriser sa performance.
En tant que Chef d’entreprise ou Dirigeant, vous êtes exposé à différents risques. Des assurances sont obligatoires, d’autres facultatives, mais restent néanmoins fortement recommandées.
Vos outils de travail et plus largement votre entreprise sont exposés à différents risques qui peuvent mettre en péril la poursuite de votre activité.
Plusieurs solutions d’assurance sont à la disposition des entreprises pour leur permettre de protéger leurs salariés contre la maladie, les accidents et les aider à améliorer leur retraite.
Il existe de nombreuses solutions d’assurance souples, adaptables et appropriées à toutes les différentes structures quelle que soit leur taille pour motiver et fidéliser ses salariés.
Actuariat pour les entreprises et les
organismes publics
Notre département actuariat calcule les engagements sociaux et vous propose son expertise dans tous les domaines : prévoyance, santé, dépendance, retraite, RC, dommages.
Nous maîtrisons l’ensemble des produits proposés sur le marché français de l’assurance de personnes et dommages.
Nous vous accompagnons dans l’harmonisation des régimes, la définition de vos besoins et le calibrage des régimes cibles qu’il s’agisse d’une mise en place ou d’une renégociation.
Nous vous assistons dans la mise en œuvre de la procédure de mise en concurrence ou d’appel d’offres, après avoir défini avec vous votre cahier des charges.
Nous arrêtons avec vous les critères d’analyse des offres et leurs pondérations, puis nous vous assistons dans l’analyse des candidatures, les négociations et la mise en place des nouveaux contrats. Nous vous conseillons et vous accompagnons également dans le suivi de vos contrats en vigueur.
Chaque année, nous calculons de nombreuses évaluations d’engagements liés aux Indemnités de Départ en Retraite et Indemnités de Fin de Carrière, médailles du travail, plan d’actions gratuites, stock-options et autres passifs sociaux.
Après validation de vos données, par comparaison avec celles de l’année précédente, nous réalisons ces calculs selon votre besoin en normes françaises, en normes internationales (IFRS), en normes américaines (USGAAP). Nous renseignons le pension quest si nécessaire avec les éléments calculés.
Notre rapport est signé par un actuaire certifié et est rédigé en français ou en anglais selon votre demande.
Nous proposons des outils permettant de fiabiliser vos données après avoir constaté qu’elles sont trop inexploitées au sein des entreprises.
Notre démarche consiste à recenser les données stratégiques que vous souhaitez fiabiliser et à bâtir un dictionnaire des données avec des définitions partagées par tous ; puis à implémenter ces définitions dans vos bases de données et vos outils de reporting.
Vous aurez ainsi sécurisé votre pilotage opérationnel et vos prises de décisions stratégiques avec des données cohérentes, homogènes et répondant aux besoins des différents utilisateurs.
Si vous êtes DAF, DRH ou partenaires sociaux, nous vous proposons un catalogue de formation sur différents sujets de l’actuariat : les passifs sociaux, l’assurance santé, prévoyance, retraite, épargne salariale, responsabilité civile…
Actuariat pour les organismes d’assurance
Nous travaillons avec tous les types d’acteurs de l’assurance : Assureurs, Institutions de Prévoyance et Mutuelles, et savons nous adapter à leurs spécificités. Nous proposons notre expertise en matière d’audit, conseil et formation dans tous les domaines techniques et actuariels.
Nous mettons à la disposition des organismes assureurs un soutien technique et organisationnel dans tous les domaines d’activité : offre, souscription, indemnisation, gestion d’actifs, process, … en assurance de personnes comme en assurances IARD.
Nos actuaires sont en mesure de vous accompagner dans toutes les étapes de la chaine de création d’un nouveau produit : définition du produit, création du produit, souscription, lancement et suivi.
Les actuaires du groupe Exponens auditent et vérifient les calculs de provisions techniques et provisions mathématiques. Une première étape consiste à étudier les documents et les méthodes de calcul des provisions. Puis, nous menons des contrôles de cohérence et vérifions la validité des informations.
Nous vous accompagnons dans vos obligations Solvabilité 2. Modélisation et audit, calculs règlementaires, rapports narratifs, fonctions clés, états règlementaires, … les actuaires du groupe Exponens ont développé une expertise globale de cette règlementation vous garantissant ainsi la cohérence de l’ensemble de votre dispositif.
Dans le cadre de réponse à appel d’offre de collectivités publiques, les réponses à apporter par les organismes d’assurance sont sur-mesure. Il est important pour les organismes d’assurance de proposer un tarif qui correspond à la réalité du marché. Nous calculons le tarif théorique, le tarif commercial en fonction du cahier des charges et de vos chargements.
Nous proposons un catalogue de formation sur différents thèmes actuariels : calculs de comptes de résultats techniques et financiers, techniques actuarielles en assurances collectives prévoyance et santé, responsabilité de l’administrateur, Fonction clé actuarielle, etc.
Découvrez le catalogue complet sur : https://www.aprecialis.fr/formation/
Retraite
Nos experts vous permettent de comparer et simuler votre retraite à différents âges de départ. Cette visibilité vous permet de mettre en place avec notre aide des solutions pour l’optimiser. Nous vous permettons enfin de vérifier les montants versés.
Nous réalisons des bilans retraite sur mesure. Après avoir défini avec vous vos attentes et objectifs, nous validons la reconstitution de votre carrière et nous calculons le montant de votre future retraite au titre des régimes obligatoires, complémentaires et supplémentaires auxquels vous avez cotisés.
Nous vous proposons alors des stratégies d’optimisation de votre date de départ en retraite et du montant de votre pension : rachat de trimestres (option A et option B), bonus-malus, étude des droits du conjoint, choix des options de rentes des régimes supplémentaires…
Nous vous accompagnons dans votre demande de retraite. Nous suivons l’évolution de votre dossier au cours de l’ensemble du processus et vous accompagnons dans les réponses à apporter aux demandes de précisions reçues de la part des différentes caisses de retraite. Nous vérifions les montants versés et procédons aux démarches nécessaires aux demandes de corrections en cas d’erreur.
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